黄金佳涉嫌非法集资追踪：以投资黄金之名揽存

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“全国有3.6万多人举报，举报金额高达53.9亿元。”

1月31日，河北省廊坊市正式公布了黄金加投资集团有限公司(以下简称黄金加集团)涉嫌非法集资犯罪案件的最新调查进展，但举报金额可能部分重复。

2014年9月，黄金甲集团被公安机关查封，许多投资者纷纷报案。在许多投资者眼中，金佳集团已经经营多年，为什么会突然被查封？

《21世纪经济报道》记者了解到，在国家打击非法集资行动中，黄佳集团涉嫌非法集资。然而，在与当地政府的沟通中，该公司高管拒绝配合整改，而是借机转移财产，一度失去联系。为了保护更多投资者的利益，许多地方的警方联合起来依法查封了黄金甲集团。目前，包括黄金加集团董事长肖雪在内的主要犯罪嫌疑人已移交检察机关审查起诉。

纸币上的黄金以高利率保存

根据工商注册资料，金佳集团成立于2007年3月，总部位于河北省廊坊市。其业务范围是“投资房地产、酒店和工业园区基础设施；金银制品零售；呼叫中心服务属于第二类增值电信服务。据公开消息，该公司董事长肖雪曾是全国三八红旗手、河北省工商联执行委员、河北省青联委员。

正如黄金加集团的名字所示，该公司以其黄金产品业务而闻名。在黄金甲的宣传资料中，宣称以“黄金甲迷你金条”、黄金甲标准金条、货币销售和回购为主营业务，将实物黄金的投资门槛降至最低，并在深圳、Xi、重庆、大连等地开设了数十家分行。

黄金甲的一名前员工告诉《21世纪经济报道》，黄金甲的每一家商店都出售黄金产品。然而，投资者中最受欢迎的不是买卖实物黄金，而是黄金佳推出的两种投资产品。

来自河北漳州的投资者张表示，这两种产品中的一种被称为“中性仓”，类似于银行的活期存款，可以随存款支取，并可以获得一定的“仓息”；另一个叫做“内部福利计划”。投资者从黄金佳集团购买黄金，同意投资一年，到期还本付息，提前赎回支付6%的违约金和管理费。回报率根据投资额分为三个等级。

以投资者每年10万元的投资为例。购买中性仓库的月利率为10.09‰，一年的收益率可达12.10%；购买内部福利计划的年回报率为10.8%。表面上看，后者不划算，但内部福利可以通过签订附加条款获得一定的奖金，10万元奖金6000元。购买内部福利计划的实际年回报率高达16.8%，而中性仓库没有奖金。

张先生还告诉记者，双方签署了一份黄金销售合同。最初，投资者应该从黄金甲购买黄金，然后将黄金存回黄金甲由其管理，投资者将在到期时分享利润。然而，这一过程在黄金加已被简化，投资者并不把黄金存回来，而是直接签署协议，等待回报。其他几位投资者的记者也证实了上述情况。

根据记者获得的一份内部福利协议，“只为金佳集团内部员工及其亲属，不为社会。”在员工的亲属订阅之前，他们还需要填写“相关性确认”。一些投资者表示，很难核实这种亲缘关系是否真实。

根据廊坊市的最新报告，中国有3.6万多人报告了该病例，报告金额为53.9亿元，其中廊坊有6000人报告了该病例，报告金额为11.04亿元。

涉嫌非法集资

“黄甲集团在当地经营了几年，从来没有听说过以前不能拿到工资的情况。公司大楼非常时尚，媒体经常可以看到肖雪董事长的报道。”张说，正是出于这些考虑，他投资了自己的大部分净资产，近200万元。

2013年，河北省清理整顿各类交易场所工作通过审核，在19个预留交易场所中，黄金佳投资集团有限公司挂牌上市。

一位接近当地政府的人士向记者透露，随着金融案件的增多，有关部门已部署对全国范围内的集资单位进行彻底调查。正是在这一过程中，黄锦甲集团被发现涉嫌非法集资。作为河北省的明星企业家，考虑到社会影响等因素，政府出面采访了肖雪，要求黄金加集团进行转型。然而，肖雪本人转移了一些资金，然后同时与几位高管失去了联系。为了保护更多投资者的利益，2014年9月18日，当地公安机关联合查封了黄锦甲的营业场所和资产，并对肖雪及其高管进行了追捕。

2014年10月30日，廊坊市官方报道称，黄金佳公司采取多种形式非法吸收社会存款，主要用于支付集资者的高利率、业务人员的绩效提成、店铺的统一装修等。其实质是骗取公款，用以后吸收的资金支付以前资金的本金和利息。与此同时，肖雪、他的亲戚和亲信利用筹集到的资金购买了大量房地产和豪华汽车。

关于投资者最关心的资产扣押和资金赎回问题，廊坊市在最新公告中正式公布了资产扣押的具体情况:廊坊市公安机关冻结涉案资金28.28亿元，扣押现金1431.76万元，扣押黄金产品及样品(待定)488.96公斤，白银产品及样品(待定)230.9公斤，扣押涉案车辆66辆，扣押房地产191套。

根据上述政府消息来源，公安机关将根据最初报告的案件数量和数量，在不久的将来进行重新核实和登记工作。

针对一些投资者的提问和案件的最新进展，记者联系当地政府部门进行核实，案件最新消息的发布需要得到授权。该负责人还表示，此案已移交检察机关，所有涉案追回资产将在结案后统一处理。