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以农业基金名义发行的信托计划实际上投资了造纸企业和假发制造上市公司,造成了巨大的流动损失。2015年的第一次赎回危机可能会落在中信信托身上。许多投资者10日向《经济参考报》记者反映,5年前购买的中信国源农业基金第一集合资金信托计划(以下简称“中信国源一号”)将于本月15日到期,否则将面临赎回困难。他们质疑中信信托和中信国源一号的投资顾问在资本投资方面存在严重的违约嫌疑。
5年或无粒子投资者权利保护
1月10日是中信国源一号信托产品投资者向中信信托和银监会相关部门投诉并要求召开受益人会议予以回复的最后一天。令投资者失望的是,按照13.72%收益率的“正常情况预测”全额支付的要求并未得到回应,中信信托也没有解释为何改变投资方向,而是急切敦促投资者尽快签署“优先收益权回购申请”。
“回购”在信托计划合同中约定。信托计划期限届满时,优先受益人有权要求优先回购人按照回购价格回购其持有的部分或全部优先受益权股份,即“1元人民币-1股优先受益权已分配信托总收益”,优先回购人是河南农业综合开发公司,同时也是信托计划投资顾问河南农业发展投资基金的发起人和创始人。
“一旦我们签了合同并把它买了回来,那在过去的五年里就什么都不是了。”如果你不签字,根据中信信托经理的解释,你甚至可能收不到本金。”深圳一位未透露姓名的投资者告诉《经济信息日报》。在他看来,中信信托显然是在“胁迫和纵容”每一个投资者,以便尽快“脱身”。
业内人士直截了当地表示,与信托公司相比,投资者在投资经验、社会资源和专业精神方面都处于绝对劣势,更不用说信托公司在制定合同条款时,基本上是“完美无缺”的,并且尽力推卸信托公司的责任。目前,投资者应该理性地维护自己的权利,而信托公司应该认真履行自己的责任,维护自己的声誉。
五个项目和三个亏损信托基金被“卡住”
2014年底,中信信托在官方网站上发布了《中信国源农业基金第一集合资金信托计划第六次中期信息披露报告》。报告显示,截至2014年12月11日,信托计划的股权投资相当于三笔投资。预计信托计划在2015年1月15日前无法完成全部清算工作,退出时可能会有损失。
就此,上述深圳投资者表示,自2010年通过中信银行深圳分行购买信托产品以来,他们一直没有收到任何相关信息,也不确定资金投向何处,只是信托产品经理在2013年左右到深圳进行业绩说明。最近才获悉,2014年12月3日,信托计划的投资顾问河南农业发展投资基金提交了一份经营报告(以下简称“投资顾问报告”),称信托计划遭受损失。
根据上述投资者在深圳提供的投资顾问报告,国源农业基金一期共完成投资5个项目,总投资3.559亿元。这五个项目分别是丽贝卡、新乡新亚纸业集团有限公司(以下简称新亚纸业)、河南毛庄绿色园区现代农业有限公司(以下简称河南毛庄)、襄城天安科技有限公司(以下简称天安科技)、河南永昌天妃淀粉糖有限公司(以下简称永昌天妃)。除了河南的毛庄和天安科技,其他三个项目都被“锁定”。
以丽贝卡为例,2010年,信托计划以每股12.2元的价格以非公开发行方式认购800万股,经过分红和资本公积转股本后,成本价降至每股9.84元。然而,今年1月12日,丽贝卡的收盘价跌至每股4.68元,所以短期内不“切肉”是不可能退出的。
对于新亚纸业,信托计划在2010年12月完成投资。然而,公司2010年实现净利润9309万元后,随后几年连续亏损,亏损逐年增加。2014年前9个月,该公司亏损8885万元。至于永昌天妃,投资信托计划的初衷是希望公司上市,但公司在2014年10月召开了股东大会,表示由于2014年经营业绩下滑,2014年暂不上报上市材料。他们都需要时间才能顺利退出。
农业基金对不投资农业信托负责吗?
根据北京一位投资者向《经济信息日报》提供的信托合同,中信国源第一信托计划于2010年1月15日成立,募集资金4亿元。信托计划主要投资于河南省非上市农业产业化及相关产业高成长性的优秀企业,方式为发放贷款和认股权证贷款、认购增资、接受股权,投资于河南省上市农业产业化及相关产业或与河南省相关的优秀企业,方式为发放贷款、认购目标企业非公开发行的股份和目标企业股东通过协议转让的股份。
在京投资者表示:“永昌天妃项目与农业关系密切,我们可以承认损失!丽贝卡和新亚纸业(Xinya Paper)能生产假发,但它们远离农业。”他认为,中信信托及其投资顾问在资本投资方面严重涉嫌违约。
对此,中信信托相关工作人员此前表示,“投资项目由投资委员会决定,丽贝卡和新亚纸业属于涉农产业。”
据公开信息,河南瑞贝卡集团有限公司是国内最大的集研发、生产、销售为一体的发制品上市公司。
“制造假发的公司和农业有什么关系?新亚纸业是一家不符合国家产业政策的污染企业。为什么在农业产业化和相关产业中被宣传为优秀企业?”上述深圳投资者质疑。(记者西施实习生张世珍)
标题:中信信托或现新年首单兑付危机 资金投向被质疑
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