中国银行上海市分行争做自贸区业务“先行者”

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[随着FTZ的扩张临近，上海FTZ的金融改革正在加速进入“3.0时代”。作为FTZ金融改革的“先锋”，中国银行(报价601988，咨询)上海分行将在FTZ扩张后开启综合金融服务的新篇章，全力支持上海FTZ的又一轮快速发展]

随着FTZ扩张的临近，上海FTZ的金融改革正在加速进入“3.0时代”。上海自贸区自2013年9月正式挂牌以来，在党和国家的决策安排下，以促进投资和贸易便利化、加快政府职能转变、深化金融领域开放创新为重点，再次为中国经济腾飞增添了新的动力。

中国银行上海分行深知自己的历史使命，将支持上海自贸区建设视为践行“承担社会责任，做最好的银行”战略目标的最佳土壤。2014年，本行以“打造自贸区全球金融服务直通车——中国银行上海自贸区综合金融服务模式创新”项目获得上海金融创新成果一等奖。

积极搭建创新平台服务实体经济

为帮助FTZ企业有效利用“区内、区外、海外”市场，实现FTZ与全球市场的联动，中国银行上海分行整合集团全球资源，深入研发，通过打造跨境投融资M&A平台、全球现金管理平台等六大国际创新平台，推动创新金融产品在FTZ的持续实施。

例如，在跨境投融资和M&A平台方面，我们整合集团全球多平台、跨市场资源，为“走出去”和“引进来”的企业量身定制一套海外投融资金融解决方案，通过全过程、一体化、多维度和组合装箱，为全球销售、工程承包和海外投资并购铺平道路；在全球现金管理平台方面，通过广泛的全国网络布局、专业的团队服务优势以及对监管政策的深入解读和协调能力，为区域内大型集团提供跨境资本集中运营服务，市场份额领先同业。

建立健全工作机制，提高金融服务水平

中国银行上海分行积极履行大银行职责，积极引领FTZ创新，建立了政策传导与反馈机制、全球一体化联动工作机制和灵活高效的产品创新机制等三种渗透FTZ的工作机制，通过自身内部转型改革更好地服务FTZ实体经济。

一方面，本行充分发挥外汇业务的专业优势，在改革政策实施过程中，高度重视客户需求的收集，并及时与监管部门沟通。另一方面，本行充分体现自身国际特色，发挥联动优势，建立全球一体化工作机制。从总行到分行高度重视FTZ业务，齐心协力，以FTZ建设为大局，全力支持FTZ实体经济发展。此外，我行利用中国银行集团业务与投资银行业务融合的优势，不断探索和开发融资业务与交易业务相结合的创新解决方案，丰富产品组合，优化产品结构。

不断完善管理体系，确保业务顺利运行

中国银行上海分行秉承合规发展、稳健经营的理念，积极调整FTZ业务风险管理的发展思路，全面构建全过程风险管理、市场化定价和会计管理两大独特的风险管理体系，坚持以创新的风险管理理念和手段塑造FTZ核心竞争力。

一方面，本行在认识到FTZ新的风险特征的基础上，坚持以创新的风险管理思路和手段塑造FTZ的核心竞争力，在全过程风险管理体系上进行了许多建设性的探索，形成了FTZ反洗钱信用风险管理和csi控制的有效工作模式。另一方面，结合上海国际金融中心建设，研究建立流动性、定价管理等相关机制，将管理会计理念融入预算编制、业务分析等业务管理的全过程，不断适应利率市场化的要求。

积极描述第一单业务的市场份额，引领行业

中国银行上海分行不断加大金融创新力度，市场份额领先同业。例如，在跨境人民币业务方面，截至2014年底，我行跨境人民币业务量近3400亿元，市场份额约为20%，居市场首位；在子账户核算业务方面，截至2014年底，我行已开立自由贸易账户2600多个，有效客户数量居市场首位；在外汇业务方面，开始了许多跨国公司的外汇资金集中运作，为31家客户办理了39笔外汇结算。

同时，中国银行上海分行勇于探索，大胆尝试。每当FTZ金融创新和改革出现新政策时，我行将首次开展第一笔业务。例如，在自由贸易账户业务方面，通过中国人民银行的系统评估和验收，率先完成了开立第一个自由贸易账户、第一笔对外直接投资下的资金划转、外汇兑换、开立信用证等一系列服务；作为上海黄金交易所黄金国际板的一级会员，率先完成了黄金国际板的第一笔交易；与铜陵有色金属(报价000630，咨询)子公司合作，率先完成自贸区内首笔铜价掉期交易；在FTZ实施单独核算境外融资政策的第一天，FTZ第一批单独核算境外融资业务顺利开展，包括本地区第一笔单独核算单位境外融资业务、中海国际船舶管理有限公司在本地区的第一笔工商企业境外融资业务、太平石化融资租赁有限公司在本地区的第一笔非银行金融机构境外融资业务..在跨境人民币贷款业务方面，我们与中国银行澳门分行、新加坡分行合作，向FTZ联合发展有限公司发放跨境人民币贷款，完成首个跨境人民币贷款业务，支持上海FTZ主体建设。在跨境双向人民币资金池业务方面，怡海嘉里完成了上海自贸区首个跨境双向人民币资金池业务，也是自贸区金融改革政策出台后的首个银行业务。在跨境支付结算业务方面，与快钱、银联等六家企业签署战略合作协议，同时与中银香港联动，为贝宝设计“中银沪港通(ebpp)跨境支付”项目，并在上海和香港开辟电子票据支付平台。在外汇管理改革业务方面，与上海江通国际物流有限公司合作，成功完成自贸区首笔商品衍生品交易；在放宽该地区就业居民小额外币存款利率上限后，成功办理了第一笔个人小额外币存款业务。

连接上海金融中心建设开启服务拓展新篇章

作为FTZ金融改革的“先行者”，中国银行上海分行将在FTZ扩张后开启综合金融服务的新篇章，全力支持上海FTZ新一轮快速发展。紧紧围绕与上海金融中心建设的联动，进一步加大FTZ新兴业务发展的产品创新和服务力度，如海外融资业务单独核算、本外币资金集中运作、各要素市场清算结算业务等。

雄关的漫无边际真的像铁，但现在它从一开始就越走越远。中国银行上海分行将以“承担社会责任，做最好的银行”为目标，充分发挥自身优势，抓住业务发展机遇，不断加快金融创新步伐，为更好地支持自贸区和上海国际金融中心建设做出更新更大的贡献。